Alla scoperta nel sistema bancario: Guida al Corporate Banking negli EAU.

Con l’aumento del numero di aziende che operano negli Emirati Arabi Uniti, è essenziale che gli imprenditori siano consapevoli dei servizi bancari aziendali a loro accessibili. Si tratta di una parte di vitale importanza nella gestione di un’azienda ed è indispensabile optare per la giusta soluzione di corporate banking che si adatti alle specifiche esigenze finanziarie di ognuno. Questa guida al corporate banking per le aziende con sede negli Emirati Arabi Uniti si pone l’obiettivo di fornire un’ampia panoramica delle varie possibilità disponibili.

Operazioni bancarie per le imprese

1. Possibilità di aprire un contro bancario aziendale per le aziende con sede negli EAU

a) Vantaggi per l’apertura di un conto bancario aziendale negli EAU

Aprire un conto bancario aziendale negli Emirati Arabi Uniti presenta una serie di vantaggi: in primo luogo, rappresenta un modo pratico per monitorare le spese; in secondo luogo, agevola e favorisce il processo di investimento. Inoltre, questi conti consentono solitamente il cambio di valuta, oltre che offrire ai correntisti un modo efficace per pagare i dipendenti e le tasse.

b) Sfide legate all’apertura di un conto bancario aziendale negli EAU:

Aprire un conto bancario negli Emirati Arabi Uniti può essere impegnativo, ma è comunque realizzabile se si dispone della documentazione richiesta. Il richiedente dovrà presentare alla banca informazioni e documenti relativi alla sua attività e, nel caso in cui quelli a disposizione dell’imprenditore siano reputati insufficienti, sarà molto difficile aprire un conto bancario aziendale. Di seguito, è riportato un elenco di requisiti e documenti che potrebbero esser richiesti per aprire un conto:

Paesi ad “Alto rischio”: Aprire un conto aziendale negli Emirati Arabi Uniti può essere complesso se si è cittadini di una nazione considerata ad “alto rischio”.

Credibilità: Per aprire un conto corrente bancario, il richiedente deve dimostrare di avere esperienza nel settore in cui lavora.

Presenza fisica sul territorio degli EAU: Un visto di residenza, un indirizzo locale e un ufficio fisico negli EAU sono i requisiti necessari per aprire un conto bancario aziendale.

Saldo minimo: Per aprire un conto, il richiedente deve depositare un importo compreso tra 5.000 e 200.000 AED, a seconda della banca.

c) Procedura per l’apertura di un conto bancario aziendale negli EAU

Ottenere una licenza commerciale: Un prerequisito per l’apertura di un conto bancario è l’ottenimento di una licenza commerciale. Il richiedente non può aprire un conto bancario aziendale negli EAU senza la licenza, perché la banca non lo riconoscerebbe come un’azienda.

Preparare altri documenti aziendali e legali: Il passo successivo è assicurarsi di essere in possesso di tutti i documenti aziendali e legali per essere in grado di presentarli una volta richiesti. Ad esempio: un modulo di richiesta compilato, una copia del documento d’identità emiratino del rappresentante degli azionisti, un piano aziendale dettagliato, un memorandum e uno statuto, ecc.

Scegliere una banca: Una volta che il richiedente ha tutti i documenti necessari, può avviare la ricerca della banca che meglio soddisfa le sue esigenze. Sono disponibili molte banche locali e straniere. Nella scelta della banca, il richiedente deve tenere conto anche dei requisiti di idoneità e del reddito.

Negli Emirati Arabi Uniti, il colloquio con un consulente o un rappresentante della banca rappresenta solitamente l’inizio del processo di richiesta di apertura di un conto bancario. Questi illustreranno la procedura ed i requisiti necessari. Una volta in possesso di tutti i documenti necessari e di un modulo di domanda completo, il richiedente dovrà consegnarli ai rappresentanti della banca che, dopo aver esaminato e verificato tutti i dati, valuteranno se accettare o rifiutare la domanda. In caso di accettazione, la banca effettuerà una ricerca sul consiglio di amministrazione, sugli azionisti e sul gruppo dirigente del richiedente. Il colloquio con la banca rappresenta l’ultimo step, dopo il quale verrà aperto il conto corrente.

d) Documenti necessari per l’apertura di un conto corrente:

• Passaporto, visto e carta d’identità emiratina

• Prova dell’indirizzo di residenza – bolletta DEWA e contratto di locazione.

• Profilo personale o CV di tutti i soci o del proprietario.

• Visura aziendale

• Estratto conto bancario di 6 mesi del Paese d’origine con timbro bancario – aziendale o personale per dimostrare la fonte di finanziamento.

• Contratti e fatture (se presenti)

*Nota: Alcuni documenti possono variare a seconda della scelta della Banca (da parte del Cliente)

Come possiamo esservi d’aiuto?

Sappiamo che ottenere un conto bancario aziendale negli Emirati Arabi Uniti può essere difficile. Noi di D’Andrea & Partners Legal Counsel offriamo soluzioni personalizzate per ogni cliente in base alle sue esigenze aziendali. Grazie alle nostre partnership e alle solide relazioni commerciali con diverse banche negli Emirati Arabi Uniti, possiamo aiutarvi ad aprire un conto bancario aziendale in tempi brevi.