社会信用体系对在华外资企业的潜在影响

自2014年发布《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》（简称“纲要”）以来，中国政府紧锣密鼓地进行着对企业信用体系的建立。2019年成为社会信用体系全面建立之前的关键年份，且时值中美贸易战如火如荼之际，企业信用体系对企业的潜在影响值得在华外国企业的关注。

 

企业社会信用体系简而言之包含两个步骤，首先是政府通过规章制度的方式对信用评断标准进行界定，其中标准纷繁复杂，据统计与国外企业相关的标准多达300多个，涉及30种与跨国公司相关的业务。其次，政府监管部门依照上述标准对企业进行评定，相应的予以奖励或者惩罚。目前明确的统一分级标准并未出台，但可以参考纳税信用评级，将纳税人企业从优到劣评定为A到D级。

 

企业信用分级对企业的实际经营会造成实质影响，且该影响将不断加重，列举如下：

1. 影响企业信贷额度，如银行等金融系统目前已与税务信用等体系联网，后者将直接影响企业的融资成功与否；
2. 政府采购、招标等活动，例如目前海关认证信用不佳的企业将无权参与政府招标项目或向政府部门开展业务；
3. 企业各类行政许可的影响，企业的经营涉及各类行政许可证照，包括营业执照、经营许可等，信用评级不佳的企业将在相关审批流程中承担不利影响；
4. 企业的商业表现，目前包括企业信用记录在各大信用公示系统都可查，潜在的商业合作伙伴可能在进行初步尽调后直接放弃与企业进行进一步接洽。

我们建议企业在社会信用体系的确立过程中及早做好准备，

首先，综合学习相关规定制度，加深对社会信用机制的理解；

其次，综合自身情况对企业风险进行内部排查；

第三，寻求专业协助，展开合规尽职调查，并相应完善内部机制。