A partire dal 1° gennaio 2025, entrerà ufficialmente in vigore la revisione della Legge Antiriciclaggio della Repubblica Popolare Cinese (AML Law), in risposta all’evoluzione del panorama finanziario globale, alla crescente diffusione degli asset digitali e alle preoccupazioni crescenti sull’uso illecito dei sistemi finanziari e sulla sicurezza nazionale.
Le modifiche mirano a rafforzare le misure di contrasto al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e ad altre attività illecite, allineando la normativa cinese agli standard globali. La nuova normativa amplia il perimetro di applicazione dell’originaria Legge Antiriciclaggio del 2007, introducendo requisiti di conformità più stringenti per le istituzioni finanziarie ed estendendo la portata della supervisione normativa.
Di seguito, un’analisi delle principali modifiche e del loro impatto sul contesto normativo e imprenditoriale in Cina.
Una delle modifiche più significative riguarda l’ampliamento del perimetro normativo oltre le istituzioni finanziarie tradizionali.
A partire dalle proposte di revisione di novembre, la normativa AML si applicherà a settori non finanziari come:
Queste categorie saranno obbligate ad adottare misure di conformità AML, tra cui procedure di Know-Your-Customer (KYC) e due diligence nei confronti della clientela.
La revisione è motivata dall’aumento delle indagini su transazioni di elevato valore, in particolare nel settore immobiliare, dove la struttura delle operazioni facilita la dissimulazione della titolarità effettiva dei beni e il riciclaggio di fondi di origine illecita.
L’inclusione di tali settori mira a chiudere le lacune nella supervisione e ad assicurare che tutte le possibili vie di riciclaggio siano soggette a vigilanza, imponendo obblighi di segnalazione delle transazioni sospette e di verifica approfondita delle operazioni ad alto rischio.
Con l’aumento della complessità dei crimini finanziari e l’espansione delle transazioni digitali, la revisione legislativa pone una maggiore enfasi sull’uso della tecnologia avanzata per il contrasto al riciclaggio di denaro.
Le nuove norme impongono alle istituzioni finanziarie di implementare sistemi di Intelligenza Artificiale (AI) e Machine Learning per il monitoraggio delle transazioni e l’analisi dei dati.
L’obiettivo è migliorare la capacità di rilevare schemi sospetti e attività finanziarie anomale in modo più efficace rispetto ai metodi tradizionali.
Inoltre, la riforma incoraggia l’utilizzo della tecnologia blockchain per tracciare con maggiore precisione la provenienza dei fondi in transazioni di grande entità, in particolare nei movimenti transfrontalieri e nell’ambito degli asset digitali.
L’impiego di tali strumenti permetterà un monitoraggio in tempo reale delle transazioni illecite, con particolare attenzione ai flussi finanziari internazionali.
Le revisioni introdurranno norme più stringenti per i fornitori di servizi di asset virtuali, inclusi:
La Cina è stata all’avanguardia nella regolamentazione delle valute virtuali, e la riforma AML rafforzerà ulteriormente la vigilanza su questo settore.
Le nuove disposizioni impongono:
Le autorità finanziarie avranno il potere di bloccare le transazioni sospette e imporre l’obbligo di conservazione dei dati delle transazioni per almeno cinque anni, consentendo un più efficace contrasto ai crimini finanziari.
Le modifiche alla legge AML prevedono sanzioni più severe per il mancato rispetto delle normative.
Le istituzioni finanziarie, le imprese e gli individui che non attuano adeguate misure AML potranno incorrere in:
Inoltre, i dirigenti delle istituzioni finanziarie ritenuti responsabili di facilitare attività di riciclaggio potranno essere perseguiti penalmente a titolo personale.
La Banca Popolare della Cina (PBOC) vedrà rafforzati i propri poteri ispettivi e sanzionatori, con la facoltà di:
L’inasprimento delle sanzioni e la maggiore enfasi sulla responsabilità individuale dimostrano l’impegno della Cina a garantire un approccio più rigoroso nella lotta ai crimini finanziari.
La riforma rafforza l’impegno della Cina nella cooperazione internazionale in materia di antiriciclaggio.
Le istituzioni finanziarie e le autorità di regolamentazione saranno obbligate a collaborare con reti AML internazionali, come:
La normativa prevede:
L’obiettivo è contrastare il riciclaggio di denaro a livello globale e rafforzare la capacità di monitorare i flussi finanziari transfrontalieri illeciti.
La riforma introduce nuove disposizioni per aumentare la trasparenza sulla titolarità effettiva delle imprese.
Le istituzioni finanziarie saranno tenute a raccogliere informazioni dettagliate sui beneficiari finali, anche se questi non figurano come proprietari ufficiali della società.
Questo permetterà alle autorità di individuare strutture societarie complesse utilizzate per occultare attività finanziarie illecite.
L’obbligo di due diligence rafforzata sulle strutture di controllo aziendale si inserisce in una più ampia strategia globale per contrastare l’uso di entità societarie per fini illeciti.
Le revisioni della Legge Antiriciclaggio della Cina rappresentano un passo significativo nella modernizzazione del quadro normativo per la prevenzione dei crimini finanziari.
L’ampliamento della portata normativa ai settori non finanziari, l’introduzione di strumenti tecnologici avanzati, il rafforzamento delle regolamentazioni sugli asset digitali e l’aumento della cooperazione internazionale dimostrano l’impegno della Cina nel mantenere l’integrità e la trasparenza del proprio sistema finanziario.
Per le imprese e le istituzioni finanziarie operanti in Cina, queste modifiche comporteranno l’adozione di misure di conformità più rigorose, l’investimento in tecnologie avanzate di monitoraggio e un’attenzione più elevata ai rischi di compliance per soddisfare i nuovi requisiti normativi.
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