在商业交易中,交易相对方违反商品和服务的付款或交付条件是很常见的。 在越南这样的新兴市场中,尤其是与新的合作伙伴并且尚未获得全部必要的信息时而展开的合作情况下,违约风险将被提高。

事实上,大多数越南供应商并不习惯于处理长期限的付款条件,这将使离岸买家有足够的时间在支付款项之前全面地接收和检查产品质量,但是他们更倾向于收到预付款。如果买方(债权人)未收到货物,并且供应商(债务人)不愿意退还付款,可能会导致商业信贷追偿纠纷。

另一个方面,越南的交易通常基于形式发票或协议,这些发票或协议缺乏保障双方权利的条款,并且缺少重要细节,从而在发生潜在争议时造成混乱。

在这种情况下,有时很难在没有诸如债务人的明确身份和合同适用法律等关键细节的情况下启动信贷追回诉讼,为此需要进行一些初步审查。

针对识别债务人,可以在越南国家公司注册门户网站上搜索其公司详细信息。这一步骤很重要,不单单是在争议已经发生时,也包括开始与新的债务人打交道之前。在门户网站中,您可以找到包括企业名称,活动状态,成立日期,法定代表人姓名,以及越南企业的业务线在内的主要信息。此外,您也可以以一个合理的价格购买目标公司的数字版本商业登记证,以清楚地了解其特许资本及其法定代表人的个人信息(身份证号码,职位,出生日期等)。

针对法律适用,如果未为交易指定适用法律(没有合同,或合同不包括适用法律的条款),根据越南民法典规定,将适用与案件最密切联系的国家/地区的法律。例如,就销售合同而言,一般适用债务人居住地(如果他/她是自然人)或注册地(如果是法人)的法律。 如果适用法律不是越南法,而债权人需要在越南请求执行外国法院的裁判决定,则需要在外国法院决定发布后3年内向越南主管法院提出申请。

在上述审查完成后,可以采取一些法外措施,包括通过挂号信向债务人发送债务追收函,以明确如果债务未按期支付,债权人将提起诉讼,或启动调解,根据越南文化和越南人普遍做法,会更倾向于适用调解。如果争议是根据越南法进行的,则主管法院会首先进行双方调解。

在需要立即保护证据或防止严重后果发生的紧急情况下,债权人可以请求主管法院强制适用一系列临时措施扣押争议财产、冻结债务人的财产和银行账户,甚至禁止债务人离开越南,同时提起民事诉讼。

如果上述措施没有产生预期的结果,只要没有超过3年诉讼时效(自债务人未能履行义务且双方未约定延长债务期限之日起算),债权人仍然有权向有管辖权的法院提起诉讼。

关于诉讼程序,债权人应准备起诉状并将其提交给主管法院(快递,亲自送达或电子方式提交)。在这之后,法院院长将在3个工作日内指派主审法官,法官将在5个工作日内审查起诉状。以防某些文件缺失或不符合要求,法官将向债权人提供通常不超过1个月(特殊情况下为1.5个月)的期限以整合所需的材料。如果材料被接受,法官将在3个工作日内向各方当事人发送书面通知,债务人在收到通知后,将有15的时间提出辩护。

关于民事交易与合同纠纷,案件审理的期限为案件受理之日起4个月,对一审判决提出异议的期限为15日。当事人提出异议之后,案件将提交至上诉程序(二审),二审判决为终审判决。

尽管现在外国债权人可以直接对其债务人提起诉讼,但在实践中,越南通过法律顾问或专业人士支持,以调解或债务催收函实现信贷追回的做法相当普遍,并且更可取。一些情况下,在提交诉状的同时采取案前措施是加快诉讼程序结束的另一种有效方法,它能促使债务人履行职责,避免对其在该国的业务和声誉造成不良影响。