С каждым число китайцев склонных приобретать недвижимость за рубежом, осуществляя тем самым частное инвестирование, становится только больше. Однако, в некоторых ситуациях недостаточное знание закона может являться причиной совершения лицом правонарушения, влекущего повышенное внимание со стороны органов власти к зарубежным банковским переводам лиц.

Покупка недвижимости за рубежом естественным образом связана с необходимостью перевода соответствующей суммы денежных средств в банк иностранного государства, где находится банковский счет продавца. Однако, законодательство Китая устанавливает строгие запреты в отношении обмена иностранной валюты, которые безусловно последуют при осуществлении подобных переводов. Так, последняя версия Инструкций по осуществлению покупки иностранной валюты физическими лицами предусматривает запрет на обмен гражданами Китая иностранной валюты с целью осуществления частного иностранного инвестирования в недвижимое имущество, ценные бумаги, страхование жизни, страхование дивидендов и другие сферы.

Подобные запреты на практике привели к ситуации, когда перевод может осуществляться не совсем законным путем, а именно через так называемые «подпольные банки». Углубляясь в суть процедуры, иностранные риелторы и застройщики помогают покупателям вывести огромную сумму денежных средств за рубеж, получая за это определенное вознаграждение. Однако, безусловно, подобная практика связана с множеством серьёзных рисков.

Согласно ст. 2 Разъяснений Верховного народного суда Китая и Верховной народной прокуратуры по вопросам, касающимся применения законодательства при рассмотрении уголовных дел о незаконной деятельности, связанной с выплатой денежных средств, расчетам и незаконной торговле иностранной валютой, вступающее в силу с 1 февраля 2019 года, любое лицо, которое в нарушение положение закона осуществляет мошеннические действия по покупке и(или) продаже иностранной валюты, скрытую торговлю иностранной валютой и другие действия по незаконной торговле иностранной валютой, в случае воздействия на нормальное функционирование финансового рынка и при наличии отягчающих обстоятельств должны рассматриваться как преступление, предусмотренное пунктом 4 статьи 225 Уголовного закона, а именно незаконное предпринимательство и влечь соответствующее наказание.

Так называемая «скрытая торговля иностранной валютой» — это обмен денежными средствами между резидентами и нерезидентами Китая в отсутствие прямых операций по выводу денежных средств из страны. В большинстве случаев подобные сделки проводятся под еще большим прикрытием и в еще большем размере. Подпольный банкинг является лишь самым ярким примером из этой категории.

Таким образом, гражданин материкового Китая, намеренный приобрести дом в Канаде, не может осуществить покупку согласно действующему регулированию операций с иностранной валютой, а именно явного запрета на покупку иностранной валюты с целью приобретения недвижимости за рубежом. Если же он решит воспользоваться услугами подпольного банка для покупки амер. долларов, то действия лица будут представлять собой нарушение и повлекут за собой предусмотренное законом наказание за незаконную торговлю валютой.

Однако это не означает, что все сделки по покупке имущества, находящегося за рубежом, подлежат проверке на предмет осуществления незаконной торговли иностранной валютой. Ограничения предусмотрены исключительно в отношении граждан материкового Китая, и не распространяются на жителей зарубежных стран, Гонконга, Макао и Тайваня. Кроме того, если на момент вступления закона в силу лицо уже является собственником имущества, находящегося за рубежом, или получает доход за рубежом, закон не ограничивает использование таких средств для покупки недвижимости в зарубежных странах.

В случае если у Вас остались какие-либо вопросы, связанные с этой статьей, мы в D’Andrea & Partners будем рады ответить на них.